Controle é fundamental para uma instituição ser saudável financeiramente
Investimentos, lucros, dividendos, orçamento e outros conceitos são importantíssimos para a condução de uma empresa. Porém, manter o fluxo de caixa equilibrado é um desafio para muitos empresários e empreendedores. Ainda mais em momentos de pandemia face a COVID-19, oscilação econômica onde há dúvidas sobre taxas de juros, oscilações cambiais e outros custos emergenciais que nem sempre são contabilizados.
O risco, e a má administração do que entra e sai do caixa, pode complicar os rendimentos e a situação financeira da empresa.
Para facilitar a vida do empresário, do contador e do administrador de empresas, o Grupo Sifra elenca cinco pequenos lembretes para o início do fluxo de caixa:
Valores futuros
Os itens “Contas a pagar” e “contas a receber” devem conter, apenas, os valores que foram integralmente recebidos ou investidos. Também é indicado fazer a antecipação de recebíveis de cada um desses valores – e o Grupo Sifra, dentre seus produtos e serviços, oferece a modalidade para captar crédito com mais celeridade.
Detalhamento
Ainda sobre o item “Contas a pagar” (o próprio nome mostra a importância dele, por isso o detalhamento): despesas básicas que ainda não foram lançadas (como água, luz, telefone e internet) também devem constar no tópico. O planilhamento deve ter o maior número possível de informações no início para representar 100% do fluxo financeiro futuramente, mediante controle por Excel, software ou via diversos APP de mercado disponíveis.
Agrupamento
Você pode criar, também, sub controles dentro da planilha ou software/APP. Receitas e despesas diárias, por exemplo, podem trazer um panorama microeconômico muito interessante. As faixas mensais, bimestrais, semestrais e anuais também permitem reflexões muito pertinentes. Dividir a tabela de acordo com cada serviço ou produto, também pode ser bastante útil.
Precaução
Há um ensinamento que não será incluído na planilha, mas que o gestor financeiro deve ter em mente a todo instante. O profissional deve mentalizar que receitas quase nunca são corretas, enquanto despesas quase sempre se confirmam. Se precaver de futuros números pouco animadores pode ajudar a poupar dinheiro de toda a corporação.
Tranquilidade
O resultado do fluxo de caixa pode ter um resultado positivo ou negativo. Não é necessário criar grandes ilusões em qualquer um dos dois cenários. Caso ele seja favorável, reflita sobre aplicações e investimentos que foram realizados. Se for negativo, pense em como obter capital de giro. A tranquilidade também é uma lição que o fluxo de caixa deve ensinar ao profissional.
O Grupo Sifra está aqui para ajudá-lo não apenas com dicas relativas a como estabilizar o fluxo de caixa, mas com sugestões e estruturações de operações e serviços para sua empresa.
Com mais de 28 anos de atuação, a credibilidade da empresa oferece a experiência necessária para lidar com tudo que envolve o mercado de crédito corporativo.
