Quando o assunto é o fluxo de caixa, sabemos que diversos colaboradores da área financeira podem acabar se perdendo nesse processo. Afinal, controlar o fluxo de caixa é de suma importância para uma empresa, e ela precisa ser embasada nas projeções do negócio e do planejamento estratégico da corporação.
Quer saber como otimizar ainda mais o seu fluxo de caixa? Então, confira o nosso post até o final e saiba como aplicá-lo de maneira eficiente.
1. Analise o saldo inicial da empresa
O primeiro passo para aplicar fluxo de caixa eficiente em seu negócio tende a ser o mais desafiador, uma vez que provavelmente a sua gestão financeira deve estar desorganizada. Logo, é preciso identificar o quanto a empresa possui em casa, para então depois seguir para os próximos passos.
Depois desse processo, é necessário estipular o período em que o seu fluxo de caixa possui em determinado tempo. Isso pode ser feito de forma mensal, bimestral, trimestral, ou de acordo com as estratégias da própria empresa.
Em outras palavras, devemos entender como funcionam os prazos para lançamentos no sistema, bem como o seu fechamento e a respectiva análise em relação à demonstração do caixa sob o período formulado. Com base nisso, você terá o seu saldo inicial em mãos, e dessa forma, ficará mais fácil otimizar o restante dos processos.
2. Identifique suas despesas e receitas
Nesse segundo momento, está na hora de realizar a identificação sob todas as despesas e receitas que sua empresa tende a possuir. De forma prática, podemos analisar doações, pagamentos de clientes, pagamentos de fornecedores e funcionários, luz, aluguel, etc.
Depois disso, será preciso fazer o lançamento de todas as informações que foram levantadas no fluxo de caixa, juntamente com as datas de vencimento de cada despesa e receita registrada. Com isso, veremos que a organização e previsão de entradas e saídas serão muito mais eficientes.
3. Separe suas despesas e receitas em categorias
Uma terceira dica para otimizar ainda mais o seu fluxo de caixa, é fazer uma categorização de todas as suas transações, pois assim torna-se possível identificar e analisar com mais facilidade os recursos principais, e logo, os principais gargalos do empreendimento.
Dessa forma, fica muito mais fácil a tomada de decisões. De forma prática, essas categorias criadas pelo setor financeiro podem ser embasadas nos resultados das análises, cuja ação seria fazer uma categorização por cada setor.
4. Faça o registro de todas as entradas de caixa
Como quarta dica para a aplicação de um fluxo de caixa eficiente, lembre-se sempre de criar uma nova entrada no seu fluxo, seja uma dívida quitada, a aquisição de um novo cliente, entre outros relacionados. Logo, toda quantia que entrar no período programado precisa ser registrada.
Além disso, também pode ser interessante realizar o registro da previsão do pagamento, especialmente quando se tratar de parcelas. Ou seja, não apenas as entradas, mas também as possíveis previsões. Esse processo irá te oferecer um norte ainda melhor do que a empresa receberá ou como ela estará nos próximos meses.
Gostou das dicas? Agora que você já sabe como aplicar um fundo de caixa eficiente, siga as dicas citadas acima e otimize a sua gestão financeira de forma estratégica e competitiva, evitando surpresas inesperadas e sempre se preparando para futuras ocasiões.
